A Justiça Federal de São Paulo já se manifestou a respeito, autorizando o bloqueio de bens dos investigados, que podem totalizar até R$ 670 milhões. Além disso, os dados bancários e fiscais dos alvos da operação tiveram seu sigilo suspenso, permitindo uma maior transparência nas investigações.
Conforme a PF, o cerne da investigação gira em torno da manipulação de balanços e registros contábeis pelo Banco Digimais. Os indícios apontam que esses atos visavam ocultar a real situação financeira da instituição, com o intuito de simular um estado de saúde financeira favorável diante de órgãos reguladores, permitindo a execução de operações irregulares. Dentre os crimes investigados estão a gestão fraudulenta, a inclusão de dados falsos em documentos contábeis, e a realização de operações de crédito que violam a legislação vigente. Todos esses atos são tipificados como delitos contra o Sistema Financeiro Nacional.
Desde sua aquisição em 2020, quando Edir Macedo comprou o banco Renner e o renomeou para Digimais, a instituição tem enfrentado sérios problemas financeiros. Recentemente, houve tentativas de venda do banco, com destaque para um acordo de intenção de compra firmado com o BTG Pactual em abril.
A operadora de classificação de risco Fitch, que rebaixou a avaliação da instituição logo antes da Operação Miragem, sinalizou falta de transparência nas informações publicadas pelo banco. Além disso, levantou dúvidas sobre planos de venda e litígios judiciais envolvendo ativos do Banco Master.
Adicionalmente, o Banco Digimais investiu significativas quantias em fundos de investimento, totalizando R$ 3 bilhões, o que representa uma parte considerável de seus ativos. No entanto, uma auditoria não conseguiu avaliar essas aplicações devido à falta de documentação apropriada. O banco apresentou um crescimento extraordinário na valorização de certas cotas, que subiram 178% em um curto período, mas esses números não puderam ser validados por auditores.
Até o momento, as investigações estão em andamento, e a PF continua a trabalhar na apuração dos fatos enquanto analisa as práticas financeiras da instituição. A expectativa é que novas informações surjam à medida que a operação evolui e mais dados sejam obtidos sobre a extensão das irregularidades no Banco Digimais.
